Dla przedsiębiorstw — pożyczki od inwestorów prywatnych
Budowa, zakup nieruchomości, flipping, franczyza, rozwój zakładu — finansujemy projekty firm kapitałem inwestorów prywatnych. Szybciej i elastyczniej niż w banku, na licencjonowanej platformie pod nadzorem KNF, z zabezpieczeniem hipotecznym.
Wszystkie 146 aukcji, które trafiły na platformę i doszły do końca zapisów, zebrały 100% kwoty docelowej — połowa w niecałą dobę (około 21–22 godzin mediany na próbie 134 aukcji), trzy czwarte w tydzień. 59,28% kapitału wpływa w pierwszej dobie zapisów. Dane z ewidencji portfela historycznego, prowadzonego w przeważającej części przed uzyskaniem zezwolenia KNF; wszystkie 4 aukcje rynku pierwotnego prowadzone już przez Europpa sp. z o.o. również zebrały pełną kwotę. Tempo i powodzenie zbiórki zależą od kwoty, zabezpieczenia i zainteresowania inwestorów — wyniki historyczne nie gwarantują powodzenia przyszłych aukcji.
Komu pomagamy w finansowaniu
Finansowanie budowy i adaptacji obiektów mieszkalnych, usługowych i hotelowych: zakup gruntu, dokończenie inwestycji, kapitał pomostowy do czasu sprzedaży lokali. Zabezpieczeniem jest zwykle finansowana nieruchomość lub inna nieruchomość z portfela.
Zakup nieruchomości na cele firmowe — lokalu, hali, gruntu inwestycyjnego — gdy bank odmawia lub procedura trwa zbyt długo. Pożyczka od inwestorów prywatnych może sfinansować część lub całość transakcji, z hipoteką na kupowanej nieruchomości.
Zakup, remont i odsprzedaż mieszkań lub domów. Krótkie okresy finansowania (12–24 miesiące), szybka decyzja i możliwość wcześniejszej spłaty po sprzedaży — dokładnie w rytmie pracy flipera.
Zakup maszyn i urządzeń, wdrożenia technologii, modernizacja i zwiększenie konkurencyjności — każdy cel związany z rozwojem przedsiębiorstwa, o ile projekt ma jasny plan spłaty i solidne zabezpieczenie.
Na akceptację nie może liczyć podmiot, który nie ustanowi odpowiedniego zabezpieczenia. Cel projektu i plan spłaty muszą być jasne — pożyczka może być przeznaczona wyłącznie na cele związane z rozwojem przedsiębiorstwa.
Program franczyzowy
Finansowanie szyte na miarę franczyzy — zarówno dla franczyzobiorców otwierających punkt, jak i dla franczyzodawców rozwijających sieć.
Dla franczyzobiorców
Warunkiem jest zabezpieczenie (najczęściej hipoteka) oraz jasny plan spłaty — sprawdzony model franczyzowy jest tu dodatkowym atutem w ocenie projektu.
Dla franczyzodawców
Strukturę spółki celowej i zabezpieczeń projektujemy indywidualnie z naszym działem prawnym — napisz do nas, a przedstawimy możliwe warianty.
Jak przebiega proces
Wypełnij formularz poniżej albo załóż konto właściciela projektu i dodaj wniosek „analiza wstępna" w panelu użytkownika.
Oceniamy proponowane zabezpieczenie i plan spłaty. Jeżeli je wstępnie zaakceptujemy, otrzymasz listę warunków niezbędnych do uruchomienia finansowania.
Po pozytywnej weryfikacji przesyłasz dokumenty projektu. Przygotowujemy Arkusz Kluczowych Informacji Inwestycyjnych, a nasz dział prawny — projekt umowy.
Twój projekt trafia do inwestorów. Ty decydujesz, jak długo oferta będzie dostępna. Podpisanie umowy i ustanowienie zabezpieczeń odbywa się zawsze w kancelarii notarialnej.
Co do zasady środki wypłacane są niezwłocznie po pomyślnym zakończeniu aukcji i skutecznym ustanowieniu zabezpieczeń.
Poinformuj nas i wyślij dane firmy — otrzymasz dostęp do rozszerzonego konta. Jeżeli Twój klient dysponuje solidnym zabezpieczeniem i biznesplanem, może liczyć na finansowanie, a Ty na prowizję.
Kalkulator dla firm
Policz koszt finansowania, dopasuj warunki spłaty do Twoich możliwości.
Ustawienia indywidualne. Ten link otwiera symulację przygotowaną dla Ciebie. Możesz zmieniać kwotę, okres, oprocentowanie, sposób spłaty i poziom, a ustawienia indywidualne zostaną bez zmian. Harmonogram i zestawienie PDF liczymy z nimi. Zmiana samych ustawień indywidualnych wymaga hasła.
Do 24 mies. Dłuższy okres ustalany indywidualnie.
Koszt udzielenia pożyczki
Linia spłaty
Kwota pożyczki
Rata obejmuje odsetki i część kapitału — saldo maleje z każdą spłatą.
Warianty ustalane indywidualnie. Zmiany widać od razu w kalkulatorze, w harmonogramie i w zestawieniu PDF.
Twoja prowizja i opis wyliczenia pojawią się po zaznaczeniu warunków.
Wszystkie ustawienia zaawansowane są domyślne.
Twoja prowizja to łącznie 11% podstawy: 10% płatne jednorazowo przy wypłacie pożyczki i 1% płatne za terminowe spłaty rat. Przy spłacie jednorazowej to łącznie 8,8%: 8% przy wypłacie i 0,8% za terminowe spłaty rat.
Podstawą jest przychodowość platformy, czyli opłata organizacyjna i prowizja Europpa razem. Obie płaci Właściciel Projektu (Pożyczkobiorca). To ten sam odczyt, który pokazuje kafel „Prowizja i opłata" pod wykresem.
Gdy okres pożyczki jest krótszy od progu, podstawą jest najwyższy odczyt kafla, czyli przy spłacie w terminie.
Opłaty ustawione w „Opłatach ustalanych indywidualnie" wchodzą do podstawy. Każda zmiana kwoty, okresu, sposobu spłaty, poziomu albo ustawień zaawansowanych zmienia Twoją prowizję.
Część Twojej prowizji płatna za terminowe spłaty rat to 1% podstawy (10% części płatnej przy wypłacie). Europpa wypłaca ją pod warunkiem, że Właściciel Projektu spłaca raty terminowo przez pierwszy rok umowy, a przy krótszej pożyczce przez cały jej okres. Ta część dzieli się równo na raty z płatnością w pierwszym roku: za każdą terminowo spłaconą ratę ta sama kwota.
Przy poziomie 0 prowizja Europpa wymaga indywidualnych ustaleń z Właścicielem Projektu, więc Twoją prowizję również ustalamy indywidualnie — kalkulator jej wtedy nie liczy.
Przy ratach kapitałowo-odsetkowych możesz w ramach rozsądku podnieść prowizję w „Opłatach ustalanych indywidualnie": wybierz „Procentowo" i wpisz stawkę za rozpoczęty rok. Limit stawki zależy od okresu pożyczki.
Przy pośrednim położeniu suwaka obowiązuje limit najbliższego dłuższego okresu: przy 18 mies. to 10,5%.
Wyższa prowizja Europpa podnosi także Twoją prowizję pośrednika. Kalkulator niczego nie przycina: przekroczenie limitu zobaczysz na czerwono przy kwocie prowizji i pod polem stawki. Zanim złożysz taką propozycję Właścicielowi Projektu, uzyskaj zgodę Europpa.
—
—
—
Bez zmian obie opłaty wynikają z wybranego poziomu. Każdą można nadpisać osobno.
RRSO —
—
| Zamknięcie pożyczki | Zwrócisz łącznie | Ponad kwotę do wypłaty | RRSO |
|---|
„Zwrócisz łącznie" to suma rat zapłaconych do danego miesiąca powiększona o kwotę zamknięcia pożyczki. Opłaty do tej sumy nie wchodzą — są potrącone z kwoty pożyczki, więc siedzą już w tym, że na konto wpłynęła kwota do wypłaty, a nie pełna kwota pożyczki. Przepłata to różnica między jednym a drugim, podana w procentach kwoty do wypłaty. RRSO w każdym wierszu dotyczy spłaty właśnie w tym momencie. Wskaźniki zakładają terminową obsługę pożyczki, nie pokazujemy ich poza tym panelem i nie ma ich w zestawieniu PDF.
Przykładowy przebieg spłaty dla ustawionych parametrów. Faktyczne terminy ustalamy przy umowie.
| Rata | Odsetki | Kapitał | Rata razem | Saldo po spłacie |
|---|
—
| Składnik kosztu | Pełny okres (12 mies.) | Po 6 mies. |
|---|
Opłata organizacyjna i prowizja są należne jednorazowo, z chwilą wypłaty pożyczki. Część prowizji wraca za każdy pełny rok, który się nie rozpocznie. Przy okresie 12 mies. takiego roku nie ma, więc zwrot nie wystąpi.
Otrzymasz to samo zestawienie, które pobierasz przyciskiem obok.
Rzeczywiste warunki zależą od projektu, zabezpieczeń i w efekcie zainteresowania nimi inwestorów — symulacja ma charakter poglądowy i nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów prawa. Niniejsza symulacja nie jest oficjalną ofertą w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego — wiążące warunki ustalamy dopiero w umowie pożyczki.
Poziom opłat ustala Europpa na podstawie danych z rynku, koniunktury na platformie i zapotrzebowania.
Oprocentowanie to wynagrodzenie inwestorów, którzy finansują Twój projekt.
Prowizja stanowi wynagrodzenie Europpa za doprowadzenie do zawarcia umowy pożyczki i pozyskanie kapitału na okres wybrany przez Właściciela Projektu. Jest należna jednorazowo, wymagalna z chwilą wypłaty pożyczki i nie podlega zwrotowi ani proporcjonalnemu rozliczeniu (chyba że ustalono inaczej).
Zapytanie o finansowanie
Bez zobowiązań — odpowiemy, czy projekt ma szansę na finansowanie i jakie warunki musiałby spełnić. W razie pytań jesteśmy do dyspozycji od poniedziałku do piątku w godz. 9:00–17:00.
Policzyłeś już ratę? Wróć do kalkulatora i kliknij „Zapytaj o te warunki” — kwota, okres, sposób spłaty i oprocentowanie wpiszą się tutaj automatycznie.
Pamiętaj: warunkiem finansowania jest odpowiednie zabezpieczenie (najczęściej hipoteka) oraz jasny cel projektu i plan spłaty.
Żadna zbiórka w historii platformy nie zakończyła się niepowodzeniem.
Złóż zapytanie o finansowanieMediana czasu zbiórki
21 godz.
Mediana około 21–22 godzin pochodzi z portfela historycznego, poprzedniego operatora (próba 134 aukcji); 52% zbiórek domykało się w dobę, 75% w tydzień. Tempo i powodzenie zbiórki zależą od kwoty, zabezpieczenia i zainteresowania inwestorów; wyniki historyczne nie gwarantują powodzenia przyszłych aukcji.
